För många är skatteåterbäringen en efterlängtad extra slant i plånboken. Kanske ser du fram emot att använda pengarna till en semester, en investering eller bara att få lite extra pengar i fickan. Men när kommer skatteåterbäringen 2025 egentligen? Och vad behöver du göra för att få pengarna så tidigt som möjligt? Här går vi igenom alla viktiga datum, hur du maximerar din återbäring och vad som gäller för deklarationen 2025.

Varje år fastställer Skatteverket datum för när deklarationen öppnar och när skatteåterbäringen betalas ut. Datumen ser lite olika ut beroende på om du deklarerar digitalt, har företag eller behöver göra ändringar i din deklaration. Här är de viktigaste datumen att ha koll på för deklarationen 2025:

• 18 mars – Skatteverket öppnar för digital deklaration.

• 2 april – Sista dagen att deklarera digitalt utan ändringar för att få skatteåterbäringen tidigt.

• 8-11 april – Tidigaste utbetalningen av skatteåterbäring för de som har deklarerat digitalt utan ändringar.

• 2 maj – Sista dagen att deklarera för de flesta privatpersoner.

• 3-5 juni – Skatteåterbäringen betalas ut till de som inte fick den i april och har fått sin deklaration godkänd.

• 5-8 augusti – Utbetalning för de som inte fått slutskattebesked i april eller juni, till exempel om du haft anstånd med att deklarera.

• 9-12 december – Skatteåterbäring för den som inte tidigare har fått besked om sin slutskatt eller som saknar skatteregistrering i Sverige.

Om du vill ha din återbäring redan i april 2025 är det viktigt att du:

1. Deklarerar digitalt via Skatteverkets e-tjänst, app eller sms.
2. Inte gör några ändringar i deklarationen, utan godkänner den som den är.
3. Har anmält ditt bankkonto till Skatteverket, så att pengarna kan betalas ut automatiskt.

Om du skickar in en pappersdeklaration, gör några ändringar (till exempel lägger in eller tar bort en bilaga) eller behöver lämna kompletterande uppgifter, kommer din skatteåterbäring senare – oftast i juni.

Den 2 maj 2025 är sista dagen för de flesta privatpersoner att deklarera. Om du har anstånd med att lämna in deklarationen är det istället den 2 juni som gäller.

Om du inte deklarerar i tid kan du få en förseningsavgift på 1 250 kronor. Har du ännu inte lämnat in din deklaration efter tre månader höjs avgiften ytterligare. Efter fem månader höjs beloppet en tredje gång. Om du har skatt att betala kan dessutom ränta börja löpa på beloppet.

Det är alltså viktigt att komma ihåg att deklarera i tid, även om du inte har några ändringar att göra.

När Skatteverket har godkänt din inkomstdeklaration får du ett slutskattebesked. Skattebeskedet skickas ut i olika omgångar, beroende på när och hur du deklarerar.

• 7-11 april – Slutskattebesked för de som deklarerat digitalt utan ändringar senast 2 april.

• 2-6 juni – Skattebesked för de som har deklarerat senast 2 maj.

• 4-8 augusti – Den som har deklarerat senast 2 maj och inte har fått besked i april eller juni får slutskattebesked.

• 8-12 december – Den som inte tidigare har fått besked om sin slutliga skatt eller saknar skatteregistrering i Sverige får sitt skattebesked.

Om du inte har digital brevlåda får du ditt besked med posten 1-3 veckor efter datumen ovan.

Ja, du måste alltid lämna in deklarationen – även om du inte har någon inkomstskatt att betala eller om du inte ska få tillbaka några pengar.

Har du fått en förifylld deklaration från Skatteverket är det ditt ansvar att kontrollera uppgifterna och godkänna dem, även om inget har ändrats. Om du inte gör det kan du behöva betala förseningsavgift.

Om du har betalat in för lite skatt under året kan du behöva betala kvarskatt. Viktiga datum för betalning av kvarskatt 2025:

• 3 maj – Om du vill undvika kostnadsränta på beloppet.

• 12 november – Sista dagen att betala kvarskatt för de flesta privatpersoner.

Om du får kvarskatt flera år i rad kan det vara värt att höja ditt skatteavdrag hos din arbetsgivare för att undvika en större betalning nästa gång.

När du deklarerar och räknar på din skatt kan det vara bra att ha koll på hur marginalskatten fungerar och var gränsen för statlig skatt går. Det påverkar nämligen inte bara hur mycket du betalar i skatt varje månad, utan även hur stor skatteåterbäring eller kvarskatt du kan få.

Marginalskatt är den skatt du betalar på din sist intjänade krona. Sveriges skattesystem är progressivt, vilket betyder att ju mer du tjänar, desto högre blir skatten på den del av inkomsten som överstiger vissa nivåer.

Marginalskatten består av:

• Kommunalskatt (som ligger på ungefär 29–35 % beroende på var du bor).

• Statlig inkomstskatt (för inkomster över en viss nivå).

Om du tjänar över en viss inkomstnivå börjar du betala statlig inkomstskatt utöver kommunalskatten. Här är gränserna för 2025:

• För personer under 66 år: Statlig skatt på 20 % börjar tas ut vid 643 100 kr per år (cirka 53 592 kr/månad).

• För personer över 66 år: Brytpunkten är högre och ligger på 733 200 kr per år (cirka 61 100 kr/månad).

Den statliga inkomstskatten på 20 % tas endast ut på den del av inkomsten som överstiger brytpunkten – inte på hela lönen. Men eftersom den statliga skatten läggs ovanpå den kommunala skatten kan din totala marginalskatt ändå bli relativt hög. Den genomsnittliga kommunalskatten i Sverige ligger på ungefär 32 %, men varierar beroende på kommun. Det innebär att den totala skatten på inkomster över brytpunkten kan bli omkring 52 %, beroende på var du bor.

Marginalskatten avgör hur mycket du kan få tillbaka på skatten om du gör avdrag. Eftersom skatteavdrag minskar din beskattningsbara inkomst blir effekten av avdraget större om du har en hög marginalskatt.

Exempel:

• Om din marginalskatt är 50 % och du gör ett avdrag på 10 000 kr minskar din skatt med 5 000 kr.

• Om din marginalskatt är 30 % blir skattereduktionen istället 3 000 kr.

Det betyder att personer med högre inkomster ofta får större återbäring när de gör avdrag, till exempel för räntekostnader eller resor till och från jobbet.

Om du ligger precis över gränsen för statlig inkomstskatt kan det vara värt att fundera på hur du fördelar din inkomst för att undvika att betala onödigt hög skatt. Här är några sätt att optimera din ekonomi:

• Utnyttja friskvårdsbidrag och andra skattefria förmåner: Om du har möjlighet kan du be din arbetsgivare att ge dig skattefria förmåner istället för löneökning. Ett högre friskvårdsbidrag, extra semesterdagar eller en betald utbildning kan vara värda mer än en liten löneökning som ändå försvinner i skatt.

• Löneväxling: Om du har en lön över brytpunkten kan du be din arbetsgivare att sätta av en del av lönen till extra tjänstepension istället för att ta ut den som lön. Det gör att du slipper betala statlig inkomstskatt på den delen av inkomsten och kan få ut mer i pension i framtiden.

• Utnyttja avdrag: Se till att göra alla avdrag du har rätt till, till exempel för resor till och från jobbet, räntekostnader på bolån eller arbetsrelaterade utgifter. Ju fler avdrag du kan göra, desto lägre blir din beskattningsbara inkomst.

• Dela upp inkomster och avdrag inom familjen: Om du har en partner med lägre inkomst kan det vara smart att fördela om vissa avdrag, som räntekostnader för bolån eller RUT- och ROT-avdrag, så att de inte delas lika. På så sätt kan ni tillsammans betala mindre i skatt.

Vill du få tillbaka så mycket pengar som möjligt från Skatteverket? Då gäller det att ha koll på alla detaljer. Här är fem smarta knep för att maxa din återbäring:

• Se över dina avdrag – Många missar avdrag de har rätt till! Resor till jobbet, räntekostnader på bolån eller kostnader för dubbel bosättning kan göra stor skillnad för din skatteåterbäring.

• Anmäl ditt bankkonto i tid – Utan ett registrerat konto hos Skatteverket kan du få vänta längre på utbetalningen. Logga in och dubbelkolla att allt stämmer!

• Betala in restskatt i förväg – Om du vet att du kommer att få kvarskatt kan du undvika onödig ränta genom att göra en extra inbetalning i god tid.

• Kontrollera dina uppgifter – En felaktig siffra kan göra att du går miste om pengar. Kolla att alla inkomster, avdrag och skattereduktioner är rätt ifyllda i deklarationen.

• Skaffa digital brevlåda – Om du vill ha ditt skattebesked så tidigt som möjligt är en digital brevlåda ett måste. Då får du veta direkt om du får pengar tillbaka – och kan planera därefter!