Uppdaterad 2025
För många är skatteåterbäringen en efterlängtad extra slant i plånboken. Kanske ser du fram emot att använda pengarna till en semester, en investering eller bara att få lite extra pengar i fickan. Men när kommer skatteåterbäringen 2025 egentligen? Och vad behöver du göra för att få pengarna så tidigt som möjligt? Här går vi igenom alla viktiga datum, hur du maximerar din återbäring och vad som gäller för deklarationen 2025.
Varje år fastställer Skatteverket datum för när deklarationen öppnar och när skatteåterbäringen betalas ut. Datumen ser lite olika ut beroende på om du deklarerar digitalt, har företag eller behöver göra ändringar i din deklaration. Här är de viktigaste datumen att ha koll på för deklarationen 2025:
Om du vill ha din återbäring redan i april 2025 är det viktigt att du:
Om du skickar in en pappersdeklaration, gör några ändringar (till exempel lägger in eller tar bort en bilaga) eller behöver lämna kompletterande uppgifter, kommer din skatteåterbäring senare – oftast i juni.
Den 2 maj 2025 är sista dagen för de flesta privatpersoner att deklarera. Om du har anstånd med att lämna in deklarationen är det istället den 2 juni som gäller.
Om du inte deklarerar i tid kan du få en förseningsavgift på 1 250 kronor. Har du ännu inte lämnat in din deklaration efter tre månader höjs avgiften ytterligare. Efter fem månader höjs beloppet en tredje gång. Om du har skatt att betala kan dessutom ränta börja löpa på beloppet.
Det är alltså viktigt att komma ihåg att deklarera i tid, även om du inte har några ändringar att göra.
När Skatteverket har godkänt din inkomstdeklaration får du ett slutskattebesked. Skattebeskedet skickas ut i olika omgångar, beroende på när och hur du deklarerar.
Om du inte har digital brevlåda får du ditt besked med posten 1-3 veckor efter datumen ovan.
Ja, du måste alltid lämna in deklarationen – även om du inte har någon inkomstskatt att betala eller om du inte ska få tillbaka några pengar.
Har du fått en förifylld deklaration från Skatteverket är det ditt ansvar att kontrollera uppgifterna och godkänna dem, även om inget har ändrats. Om du inte gör det kan du behöva betala förseningsavgift.
Om du har betalat in för lite skatt under året kan du behöva betala kvarskatt. Viktiga datum för betalning av kvarskatt 2025:
Om du får kvarskatt flera år i rad kan det vara värt att höja ditt skatteavdrag hos din arbetsgivare för att undvika en större betalning nästa gång.
När du deklarerar och räknar på din skatt kan det vara bra att ha koll på hur marginalskatten fungerar och var gränsen för statlig skatt går. Det påverkar nämligen inte bara hur mycket du betalar i skatt varje månad, utan även hur stor skatteåterbäring eller kvarskatt du kan få.
Marginalskatt är den skatt du betalar på din sist intjänade krona. Sveriges skattesystem är progressivt, vilket betyder att ju mer du tjänar, desto högre blir skatten på den del av inkomsten som överstiger vissa nivåer.
Marginalskatten består av:
Om du tjänar över en viss inkomstnivå börjar du betala statlig inkomstskatt utöver kommunalskatten. Här är gränserna för 2025:
Den statliga inkomstskatten på 20 % tas endast ut på den del av inkomsten som överstiger brytpunkten – inte på hela lönen. Men eftersom den statliga skatten läggs ovanpå den kommunala skatten kan din totala marginalskatt ändå bli relativt hög. Den genomsnittliga kommunalskatten i Sverige ligger på ungefär 32 %, men varierar beroende på kommun. Det innebär att den totala skatten på inkomster över brytpunkten kan bli omkring 52 %, beroende på var du bor.
Marginalskatten avgör hur mycket du kan få tillbaka på skatten om du gör avdrag. Eftersom skatteavdrag minskar din beskattningsbara inkomst blir effekten av avdraget större om du har en hög marginalskatt.
Exempel:
Det betyder att personer med högre inkomster ofta får större återbäring när de gör avdrag, till exempel för räntekostnader eller resor till och från jobbet.
Om du ligger precis över gränsen för statlig inkomstskatt kan det vara värt att fundera på hur du fördelar din inkomst för att undvika att betala onödigt hög skatt. Här är några sätt att optimera din ekonomi:
Vill du få tillbaka så mycket pengar som möjligt från Skatteverket? Då gäller det att ha koll på alla detaljer. Här är fem smarta knep för att maxa din återbäring:
Nej, skatteåterbäring innebär att du får tillbaka överskjutande skatt som du har betalat in under året. Om du inte har betalat någon skatt, till exempel om du har haft mycket låga inkomster eller fått skattereduktioner som täcker hela skatten, finns det ingen överskjutande skatt att få tillbaka.
Om du har haft flera arbetsgivare, inkomster från eget företag eller gjort ändringar i din ekonomi under året kan det vara bra att logga in på Skatteverkets e-tjänst och göra en preliminär skatteuträkning. Om du betalar för lite skatt löpande under året kan du få kvarskatt, men du kan också göra en extra skatteinbetalning i förväg för att slippa ränta på beloppet.
Om du ofta får kvarskatt kan det vara en bra idé att se över hur mycket skatt du betalar under året. Du kan be din arbetsgivare att dra mer skatt på lönen genom att lämna in en skriftlig begäran om jämkning till Skatteverket. Om du driver eget företag kan du justera dina preliminära skatteinbetalningar så att de bättre speglar din faktiska inkomst. Genom att planera i förväg kan du undvika restskatt nästa år.
Om du upptäcker ett fel i din deklaration efter att du har skickat in den kan du göra en rättelse via Skatteverkets e-tjänst. Du kan skicka in en ny, uppdaterad deklaration och ändra de uppgifter som var felaktiga. Om du redan har fått ditt skattebesked men upptäcker ett misstag kan du begära omprövning hos Skatteverket.