Kassaflöde är ett av de mest grundläggande begreppen i företagsvärlden. Många företagare fokuserar på resultatet i bokslutet, men det är kassaflödet som avgör om företaget faktiskt kan betala löner, investera, växa och hantera svackor. De bolag som lyckas kombinera lönsam tillväxt med ett starkt kassaflöde bygger en stabilare och mer skalbar verksamhet.
Här tittar vi närmare på vad kassaflöde är, varför det är så avgörande och vad du kan göra för att få full kontroll på ditt företags kassaflöde.
Kassaflöde är företagets faktiska pengar in och pengar ut. Till skillnad från resultatet, som bygger på bokföringen, visar kassaflödet vad som verkligen händer på bankkontot.
Förenklat består kassaflödet av tre delar:
Ett företag kan gå med vinst men ändå få likviditetsproblem, till exempel om kundfakturor betalas sent, om kostnaderna ökar snabbare än intäkterna eller om ekonomin inte speglar verkligheten i tid. Oavsett hur starkt resultatet är på pappret så krävs det pengar på kontot för att betala löner, leverantörer och skatter. Ett negativt kassaflöde under för lång tid kan tvinga fram svåra beslut – även i bolag som egentligen går bra.
Företag som har kontroll på sitt kassaflöde kan investera snabbare, agera på möjligheter och planera för tillväxt utan att ta onödiga risker. Osäkerhet i kassaflödet leder ofta till att tillväxtsatsningar skjuts på framtiden.
För att få full kontroll på era pengar kan du göra en kassaflödesanalys. Så här gör du den:
På Kleer har vi utvecklat ett smidigt allt-i-ett-system där du enkelt kan hålla koll på företagets kassaflöde i realtid. Du får:
Alla flöden från lön och projekt till bokföring och periodiseringar uppdateras automatiskt. Det betyder att kassaflödet är korrekt varje dag, inte bara i slutet av månaden.
Du får ett system och ett dedikerat ekonomiteam i ett flöde så att du slipper hantera flera system, externa ERP-konsulter eller manuella rapporter. Det frigör tid och skapar kontroll över kassaflödet utan komplexitet.
MRR, ARR, beläggning, projektekonomi och marginaler finns inbyggt, vilket gör att kassaflödet kan analyseras utifrån verksamhetens verkliga drivkrafter.
VD, projektledare och team får egna dashboards som visar hur deras beslut påverkar marginaler, resurser och kassaflöde. När alla ser samma siffror uppstår en kultur av ansvar och lönsamhet.
Snabb implementation, fast månadskostnad och strukturerad data gör att kassaflödet förblir stabilt även när företaget växer, anställer, startar nya bolag eller bygger koncernstruktur.
Vill du veta mer om vår Finance-as-a-Service? Boka en demo eller kontakta oss idag!
Kassaflöde, eller cash flow, är nettot av pengar som strömmar in och ut ur ett företag under en specifik period. Det är ett direkt mått på ett företags likviditet och betalningsförmåga.
Man sammanställer en kassaflödesanalys som summerar kassaflödet från den löpande verksamheten, investeringsverksamheten och finansieringsverksamheten. Summan av dessa tre delar utgör periodens totala kassaflöde.
Resultat är en redovisningsmässig vinst som inkluderar intäkter och kostnader när de uppstår (periodisering). Kassaflöde mäter de faktiska in- och utbetalningarna av pengar, vilket ger en bild av den verkliga likviditeten.
Ett negativt kassaflöde betyder att utbetalningarna var större än inbetalningarna under en period. Det kan vara ett varningstecken, men i ett tillväxtbolag kan det också vara ett resultat av stora, planerade investeringar.
Fritt kassaflöde är de pengar som blir över från den löpande verksamheten efter att bolaget har gjort nödvändiga investeringar i materiella anläggningstillgångar. Det är pengar som är fria att använda för expansion, utdelning eller betalning av skulder.
Förbättra ert kassaflöde genom att korta ner betalningstiderna för era kunder, förhandla om längre betalningstider med era leverantörer och optimera ert rörelsekapital. En noggrann uppföljning och prognos är också avgörande.